Medidas KYC/AML de Betwinner Colombia
Introducción:
Betwinner Colombia pone un gran énfasis en la integridad y la transparencia de sus operaciones. Nuestra política de Conozca a Su Cliente (KYC) y contra el Lavado de Dinero (AML) refleja nuestro compromiso con la detección, prevención y reporte de actividades de lavado de dinero, financiamiento del terrorismo y otras actividades ilícitas. Cumplimos con los más altos estándares de regulación en las jurisdicciones donde operamos, implementando estrictos protocolos KYC/AML.
Procedimientos KYC: Proceso de Identificación del Cliente (CIP)
- Identificación: Los nuevos clientes deben proporcionar una identificación con foto emitida por el gobierno (pasaporte, cédula de identidad, licencia de conducir) y una prueba de domicilio (factura de servicios públicos, extracto bancario).
- Verificación: La información proporcionada por el cliente se somete a una verificación rigurosa mediante fuentes confiables e independientes, incluyendo la verificación electrónica y la revisión de documentos.
- Diligencia Debida del Cliente (CDD): Aplicamos un enfoque basado en el riesgo, categorizando a los clientes según los riesgos que representan. Aunque se aplica una diligencia debida estándar de manera universal, se realiza una evaluación adicional a aquellos que presentan mayores riesgos, asegurando una comprensión completa de la relación del cliente con Betwinner.
Procedimientos AML: Monitoreo y Reporte
- Monitoreo Continuo: Nuestros sistemas monitorean constantemente las transacciones y el comportamiento de los clientes en busca de indicios de actividades sospechosas. Los patrones inusuales son rápidamente identificados para su revisión por nuestro equipo de cumplimiento.
- Reporte: Cumplimos con nuestras obligaciones legales al reportar de manera oportuna cualquier actividad sospechosa a las autoridades pertinentes.
- Evaluación de Riesgos: Betwinner realiza evaluaciones periódicas de su exposición a los riesgos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, adaptando nuestros procedimientos KYC/AML según sea necesario para mitigar estos riesgos.
- Programa de Cumplimiento: Un Oficial de Cumplimiento AML designado supervisa la implementación y el control de nuestro programa AML. Se realizan sesiones de capacitación regular para asegurar que todos los empleados estén familiarizados con las regulaciones AML, la detección de actividades sospechosas y la importancia del cumplimiento.
- Auditoría Interna: Una función de auditoría interna revisa periódicamente el cumplimiento de nuestras políticas y procedimientos KYC/AML.
Mantenimiento de Registros
Mantenemos registros detallados de todos los datos KYC y de transacciones por un período mínimo estipulado por la ley, que generalmente oscila entre cinco y diez años después de la conclusión de la relación con el cliente.
Capacitación y Conciencia
Se proporciona capacitación obligatoria en AML a todos los nuevos empleados, con actualizaciones anuales para asegurar la continua concienciación sobre sus responsabilidades y los procedimientos para detectar y reportar actividades sospechosas.
Uso de Tecnología
Empleamos soluciones de software avanzadas para la detección automatizada de transacciones y actividades sospechosas, facilitando un monitoreo eficiente y efectivo.
Revisión y Actualizaciones
Nuestra política se revisa y actualiza anualmente para reflejar cambios en la legislación, las guías regulatorias y las prácticas operativas, asegurando su continua relevancia y eficacia.
Conclusión
Betwinner Colombia está firmemente comprometida con la prevención del lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Nuestra política KYC/AML es un pilar de nuestra ética empresarial y cumplimiento legal, reforzando nuestra dedicación a mantener una plataforma segura y confiable para todos nuestros clientes y socios.
Para más información o para reportar actividades sospechosas, por favor contacta a nuestro Oficial de Cumplimiento en [email protected].
